Estudios

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Año

2015

Fecha

SEPTIEMBRE-OCTUBRE

Número

751

Páginas

3044 - 3071

Sección

ESTUDIOS JURISPRUDENCIALES: DERECHO BANCARIO (2013-2021)

Título

LA CUMPLIMENTACIÓN DE LOS CONOCIDOS COMO TEST MIFID CONFORME A LA INTERPRETACIÓN DE LA STS DE 20 DE ENERO DE 2014 Y DEL RESTO DE JURISPRUDENCIA.

Title

THE INTERPRETATION OF THE OBLIGATION TO PERFORM THE ASSESSMENT OF SUITABILITY AND APPROPRIATENESS UNDER MIFID REGULATION BY THE JUDGMENT OF THE SUPREME COURT RENDERED ON JANUARY 20TH 2014 AND OTHER CASE LAW

Autor

MARÍN NARROS, HÉCTOR DANIEL

Resumen

Como bien es sabido la conocida como normativa MIFID impuso a las entidades que prestan servicios de inversión la obligación de clasificar a sus clientes. Además tales instituciones tienen que recabar información sobre el conocimiento y experiencia de sus clientes actuales o potenciales para realizar tal actividad. Ya sea el caso de servicios de asesoramiento en materia de inversiones, de gestión de carteras o de otra clase de servicio de inversión. Para ello tienen que realizar los conocidos como test MIFID. El contenido de esta obligación, así como las consecuencias de su incumplimiento ha sido interpretado por el tribunal Supremo en el sentido de que la ausencia del test de idoneidad cuando se presta un servicio de asesoramiento en materia de inversiones o de gestión de carteras permite establecer una presunción de la concurrencia de un error en el consentimiento. Lo cual ha sido completado con pronunciamientos judiciales y doctrinales que son estudiados en este trabajo para perfilar el objeto de la obligación y los efectos de su incumplimiento.

Abstract

It is well known that the so called MIFID regulation established the obligation to entities that provide investment services to classify its clients. Moreover, the said entities have to collect information about the knowledge and the experience of their current or prospective customers in order to perform that activity. This is so when they are providing some investment advice, portfolio management or any other investment service. For gathering the commented information they have to carry out the so called MIFID assessments. The content of the referred obligation and its breach have been interpreted by the Spanish Supreme Court in the sense that when the assessment of appropriateness is missed and advice investment or portfolio management services are rendered a presumption that there is mistake in the formation of the contract will be applied. This doctrine has been complemented by other case law and scholars opinions that are analyzed in this article to frame the subject matter of the said obligation and the legal consequences of its infringement.

Palabras clave

TEST MIFID. TEST DE CONVENIENCIA. TEST DE IDONEIDAD. CONTRATACIÓN BANCARIA. MIFID.

Key words

MIFID ASSESSMENT. ASSESSMENT OF SUITABILITY. ASSESSMENT OF APPROPRIATENESS. BANKING CONTRACTS. MIFID.

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